Все вокруг тяжело. Когда следователи Министерства юстиции США не совершают рейды в домах бывших правительственных чиновников, они арестовывают консультантов по путешествиям, которые не совсем те, за кого себя выдают.
На этой неделе Диана М. Хопкинс из Вимаумы, Флорида, стала последним человеком, столкнувшимся с весами правосудия. 8 августа Хопкинс приговорили к трем годам лишения свободы в федеральной тюрьме за мошенничество с использованием электронных средств связи, мошенничество с устройствами доступа и отмывание денег в связи с ее деятельностью в качестве консультанта по путешествиям.
Согласно заявлению Министерства юстиции (DOJ), компания HTS Vacations Хопкинса использовала Facebook и веб-сайт, чтобы убедить клиентов покупать круизы. По данным ФРС, рейсы рекламировались по значительно сниженным ценам.
Хопкинс также «допустил дополнительные искажения фактов, предлагая клиентам дополнительные скидки и/или дополнительные удобства, чтобы побудить их производить оплату за [круизы] и организацию поездок до дат отплытия клиентов».
Действуя в характерной для Понци манере, Хопкинс затем использовал данные кредитных карт некоторых клиентов для оплаты заказов других клиентов, очевидно, без их ведома и согласия.
В случае с некоторыми потенциальными отдыхающими Хопкинс никогда не бронировал номера, вместо этого тратя депозиты на «личные и семейные расходы, продукты, рестораны, розничные магазины, ювелирные изделия, Dodge Ram 1500 2019 года выпуска» и, по иронии судьбы, « круизы для членов семьи», - заявило министерство юстиции.
Хопкинс лично получила не менее 91 495 долларов. В рамках приговора она лишилась 115 995 долларов. Хопкинс было приказано выплатить 432 938 долларов в качестве компенсации.
Я хотел бы отметить здесь пару моментов. Во-первых, если сделка звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, обычно так оно и есть. Это старое выражение, но я еще не видел, чтобы оно было опровергнуто. Некоторые агенты, особенно авторитетные и опытные ритейлеры, могут предлагать круизные скидки, которые другие не могут. Но к экономии, которая значительно ниже, чем у других предложений на рынке, следует относиться с осторожностью.
Это не означает, что потребители, ставшие жертвами г-жи Хопкинс, каким-либо образом заслуживают того, чтобы их ограбили. Но работать с консультантами по путешествиям, рекомендованными проверенными источниками, выгодно.
Мой второй вопрос более личный: я не думаю, что когда-нибудь полностью пойму таких людей, как ныне осужденная уголовница Диана Хопкинс.
Похоже, что мисс Хопкинс приложила немало усилий для реализации своей уловки (хотя и для реализации своих постыдных планов). Среди прочего она ввела данные кредитных карт многочисленных клиентов на порталы бронирования круизов. Она изменила имена, связанные с картами некоторых клиентов, чтобы они соответствовали именам в бронированиях, к которым она применяла платежи.
Хопкинс также обратился к клиентам с призывом отправлять платежи через платформы, включая PayPal, а затем использовал часть средств для осуществления платежей в стиле Понци по бронированиям других клиентов без их ведома и согласия.
Это очень много работы! На разработку и реализацию всего этого потребовалось некоторое время, и я не могу не задаться вопросом, что могло бы получиться, если бы г-жа Хопкинс приложила те же усилия и решимость к ведению законного консультационного бизнеса в сфере путешествий.
Полагаю, она разделяет то же незрелое стремление к мгновенному богатству, которое, похоже, движет другими преступниками. К сожалению, существует долгая история консультантов по путешествиям, которые оказались не более чем мошенниками, основной целью которых было скрыться с деньгами клиентов.
На протяжении многих лет их методы работы были практически одинаковыми: собирать с клиентов отпускные депозиты, оплачивать некоторые, но не все бронирования, и покрывать некоторые причитающиеся платежи за счет средств новых клиентов. Как правило, значительная часть депозитных денег не доходит до поставщиков туристических услуг.
Это правда, работа профессиональным консультантом по путешествиям редко обеспечивает быстрый путь к богатству. Однако лишь немногие профессии предлагают такие преимущества, которыми пользуются консультанты по путешествиям, в том числе возможность путешествовать по миру как часть своего заработка.
Опытные консультанты также могут похвастаться бесчисленными встречами с новыми людьми, местами и культурами, событиями, которые дают знания и понимание, которые в большинстве случаев нельзя купить.
Деньги - это еще не все.